SpinBoss Casino – AML-beleid
SpinBoss Casino zet zich in om witwassen, terrorismefinanciering en andere financiële criminaliteit te voorkomen, conform de Nederlandse wetgeving en toonaangevende standaarden voor spelersbescherming.
Terug naar SpinBoss om ons volledige aanbod aan games, promoties en tools te bekijken.
Klantonderzoek (CDD)
We verifiëren de identiteit, het adres en de herkomst van middelen van elke klant via documentbewijs en betrouwbare externe dataleveranciers. Verscherpt klantonderzoek wordt toegepast op klanten met een verhoogd risico.
Transactiemonitoring
Alle stortingen, inzetten en uitbetalingen worden gemonitord met geautomatiseerde systemen en menselijke controle om ongebruikelijke of verdachte activiteiten te detecteren. Verdachte transacties worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL).
Sanctiescreening
Klanten worden bij registratie en doorlopend gescreend tegen sanctielijsten van de EU, VN, OFAC en Nederlandse autoriteiten.
Bewaartermijnen
We bewaren klant- en transactiegegevens minimaal vijf jaar, conform de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Jouw Rechten
Hoe we je persoonsgegevens verzamelen en gebruiken staat in ons privacybeleid. De volledige accountregels staan in onze algemene voorwaarden.
Wettelijk Kader
SpinBoss past controles toe gebaseerd op de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), de Sanctiewet 1977, en internationale best practices voor de gokindustrie. Onze nominated officer (MLRO) rapporteert rechtstreeks aan het bestuur van SpinBoss.
Risicogebaseerde Aanpak
SpinBoss hanteert een risicogebaseerde aanpak voor AML-compliance. Elke klant krijgt een risicoscore op basis van land van verblijf, betaalmethode, stortingssnelheid, speelpatronen en externe sancties/PEP-data. De score wordt continu herberekend en triggert verschillende niveaus van klantonderzoek.
| Risicoband | Triggers | Actie |
|---|---|---|
| Laag | NL-ingezetene, gereguleerde betaalmethode, bescheiden stortingen. | Standaard CDD bij registratie. |
| Gemiddeld | Hoger stortingsvolume, plotselinge verandering in patroon. | Aanvullende ID-verificatie, vragen over herkomst middelen. |
| Hoog | PEP, sanctiematch, hoogrisicoland, grote geldstroom. | Verscherpt onderzoek, MLRO-goedkeuring, doorlopende beoordeling. |
Documenten Die We Kunnen Opvragen
- Geldig identiteitsbewijs met foto (paspoort, rijbewijs of identiteitskaart).
- Adresbewijs van maximaal 3 maanden oud (energierekening, bankafschrift, gemeentelijke aanslag).
- Bewijs van betaalmethode (voor- en achterkant van bankpas met afgeschermde gevoelige nummers, of e-wallet-screenshot).
- Bewijs van herkomst middelen (loonstroken, jaaropgave, belastingaangiften, bedrijfsadministratie, verkoop- of erfdocumenten).
- Verklaring herkomst vermogen voor accounts met hoge stortingen.
Drempelwaarden Herkomst Middelen
Onderzoek naar de herkomst van middelen wordt automatisch geactiveerd bij de volgende cumulatieve stortingsdrempels en op elk moment dat onze monitoringsystemen een patroon detecteren dat uitleg vereist. Drempels zijn indicatief en kunnen eerder worden toegepast bij risico-indicatoren.
| Cumulatieve stortingen | Documentatieniveau |
|---|---|
| Tot € 2.000 | Standaard ID-verificatie. |
| € 2.000 – € 10.000 | Inkomens- of betaalbaarheidstoets. |
| € 10.000 – € 50.000 | Documentair bewijs herkomst middelen. |
| Boven € 50.000 | Volledig vermogensonderzoek door MLRO. |
Politiek Prominente Personen (PEP's)
PEP's, hun familieleden en naaste medewerkers worden onderworpen aan verscherpt klantonderzoek, inclusief goedkeuring door senior management vóór accountopening, aanvullende vragen over herkomst van middelen en doorlopende monitoring. We screenen tegen de World-Check One database, dagelijks bijgewerkt.
Meldingsverplichtingen
- Melding van ongebruikelijke transacties (MOT) bij FIU-NL.
- Interne AML-rapportage, elk kwartaal beoordeeld door senior management.
- Jaarlijkse onafhankelijke AML-audit door een Big-4 firma.
- Reactie op rechtmatige verzoeken van bevoegde autoriteiten.
Personeelstraining
Elke SpinBoss-medewerker krijgt verplichte AML-training in de eerste werkweek en herhalingstraining elke zes maanden. Klantgerichte medewerkers volgen aanvullende modules over red flags, social engineering en geheimhouding (geen tipping-off).
Stortingen Door Derden
Stortingen door derden zijn ten strengste verboden. Geld moet afkomstig zijn van een betaalmethode geregistreerd op naam van de speler zelf. Elke storting die als derdenstorting wordt geïdentificeerd, wordt geretourneerd en het account wordt onder verscherpt onderzoek geplaatst.
Samenwerking Met Wetshandhaving
SpinBoss werkt volledig samen met Nederlandse en internationale wetshandhavingsinstanties en zal direct reageren op rechtmatige bevelen, gerechtelijke uitspraken en informatieverzoeken. Klantaccounts kunnen worden bevroren in afwachting van onderzoek wanneer de wet dit vereist.
Veelgestelde Vragen
Waarom zijn er documenten opgevraagd?
De Nederlandse wetgeving verplicht ons om elke klant te verifiëren. Een documentverzoek is geen beschuldiging — het is een wettelijke verplichting.
Hoe lang duurt verificatie?
De meeste documenten worden binnen 4 uur beoordeeld. Complexe onderzoeken naar herkomst middelen kunnen tot 5 werkdagen duren.
Zijn mijn documenten veilig?
Ja — ze worden versleuteld opgeslagen, alleen toegankelijk voor getraind compliance-personeel, en bewaard conform de Wwft (5 jaar na beëindiging relatie).
Heb je zorgen over een transactie of account? Neem contact op met ons supportteam. Lees ook onze verantwoord spelen-toezeggingen en de volledige algemene voorwaarden. Promoties zijn onderworpen aan de bonusvoorwaarden; gegevensverwerking staat in ons privacybeleid.